Маркеры благонадежности

Контур.Фокус может автоматически выполнять проверку по заданным критериям. Результаты проверки отображаются в виде цветных маркеров: красного, желтого или зеленого цвета (именно поэтому иногда они ласково называются нашими пользователями “светофор”). Маркеры привлекают внимание к наиболее важной информации о контрагенте.

Маркеры благонадежности в карточке

Маркеры благонадежности в карточке

Маркеры отображаются как в карточке проверяемой организации и относятся только к проверяемой организации, так и в группе связанных организаций и сигнализируют о важных фактах по всей группе связанных ближайшей связью фирм.

Маркеры благонадежности по группе

Маркеры благонадежности по группе связанных организаций

Перед началом работы пользователь сервиса самостоятельно включает данную функциональность.

Включение маркеров

Включение маркеров

Пользователь самостоятельно выбираете критерии проверки или соглашается с настроенными по умолчанию. Перед использованием маркеров необходимо убедиться, что они соответствуют Вашим потребностям либо настроить маркеры по своим критериям.

Для настройки маркеров необходимо перейти в раздел “Мои маркеры”

Меню настройка маркеров

Меню настройка маркеров

Используемые в маркерах формулировки носят субъективный и оценочный характер, именно поэтому очень важно, чтобы пользователь настроил критерии “под себя”.

Тесно связанная с маркерами функциональность – мини-анализ в разделе “Финансы”, дополняет маркеры, предоставляя более детализированные формулировки по финансовому состоянию компании.

Финансовый мини-анализ

Финансовый мини-анализ

Маркеры условно можно разделить на несколько групп:

  • Юридические признаки
  • Требования к организации и от неё
  • Активность организации
  • Финансовое состояние

Подробнее про каждую из групп маркеров.

Юридические признаки

  • Организация зарегистрирована недавно
    С даты регистрации юридического лица прошло менее 6 месяцев (количество месяцев может корректироваться пользователем).
  • Процедура банкротства
    В течение последних 12 месяцев публиковались сообщения о банкротстве, но организация не ликвидирована
  • Завершенное банкротство
    Организация прекратила свою деятельность в результате процедуры банкротства
  • Дисквалифицированные лица
    ФИО руководителей или учредителей (текущих или бывших) были найдены в реестре дисквалифицированных лиц
  • Реестр недобросовестных поставщиков
    В реестр недобросовестных поставщиков включается информация об участниках закупок (ФЗ-94/44 и ФЗ-223), уклонившихся от заключения контрактов, а также о поставщиках (подрядчиках, исполнителях), с которыми контракты расторгнуты по решению суда или в случае одностороннего отказа заказчика от исполнения контракта в связи с существенным нарушением ими условий контрактов
  • Рекомендована дополнительная проверка
    Рекомендуется дополнительно проверить руководителя или учредителей организации. Критерий выявляет сходство текущей компании с компаниями, которые прекратили ведение деятельности непосредственно после смены руководителя или учредителей. Это может означать, что новый руководитель или учредители являются номинальными и не имели намерения вести хозяйственную деятельность.
    Данный критерий с высокой долей вероятности срабатывает у организаций, в отношении которых была применена схема так называемой “альтернативной ликвидации“. При такой схеме организация не проходит стандартную процедуру ликвидации или банкротства. Вместо этого руководитель и учредители заменяются на номинальных, либо производится присоединение к организации-правопреемнику.
    Такая схема может применяться не только для компаний, у которых имеются невыполненные обязательства перед контрагентами, но и для организаций без долгов с целью упрощения процедуры ликвидации. Автоматизированный алгоритм учитывает такие признаки как массовость руководителя и учредителей, миграцию компаний между регионами, наличие исполнительных производств, отсутствие связи с адресами по данным ФНС и многие другие факторы.
    Следует отметить, что срабатывание данного маркера не является утверждением о том, что руководитель или учредитель компании являются номинальными. Оно может свидетельствовать лишь о сходстве ряда признаков текущей компании с организациями определенного типа. Если Вы используете данный маркер, то он служит основанием для более глубокой проверки контрагента.

Требования к организации и от неё

  • Ответчик на значительную сумму
    Сумма исковых требований к организации за 12 месяцев превышает 100 тыс. руб., но не менее 10% от годовой выручки и размера баланса компании и не менее размера уставного капитала компании. Размер выручки и баланса берется из бух.отчетности за последний отчетный год.
  • Истец на значительную сумму
    Сумма исковых требований организации к другим организациям за 12 месяцев превышает 100 тыс. руб., но не менее 10% от годовой выручки и размера баланса компании и не менее размера уставного капитала компании. Размер выручки и баланса берется из бух.отчетности за последний отчетный год.
  • Значительная сумма исполнительных производств
    Сумма исполнительных производств превышает 100 тыс. руб., но не менее 10% от годовой выручки и размера баланса компании и не менее 5% от размера уставного капитала компании. Размер выручки и баланса берется из бух.отчетности за последний отчетный год.
  • Особые исполнительные производства
    У организации найдены исполнительные производства, предметом которых является заработная плата, наложение ареста, кредитные платежи, обращение взыскания на заложенное имущество или приостановление деятельности. Данный маркер не применяется для банков.

Активность организации

Финансовое состояние

  • Отрицательные финансовые индикаторы
    При расчете индикаторов финансового состояния используется бухгалтерская отчетность за предыдущие годы, если рассчитываются показатели в динамике по нескольким годам. Данный маркер отображается при срабатывании одного из следующих индикаторов:

    • Выручка снизилась более, чем на 50%
      Проверяемые условия:

      • Выручка более 1 млн. руб.
      • Выручка упала более, чем на 50%
        Возможные причины:
      • Неравномерное распределение контрактов между годами (для компаний с крупными контрактами или с ограниченным кругом заказчиков)
      • Обороты переводятся на связанную компанию
      • Неурожай (для сельскохоз.компаний)
      • Проблемы со сбытом
      • Иные причины
    • Выручка снижается третий год подряд
      Проверяемые условия:

      • Выручка более 1 млн. руб.
      • Ежегодное снижение выручки более 10%
        Возможные причины:
      • Проблемы со сбытом
      • Обороты переводятся на связанную компанию
      • Иные причины
    • Деятельность предприятия убыточна
      Проверяемые условия:

      • Убыток больше 1 млн. руб.
      • Рентабельности ниже -3%
        Возможные причины:
      • Неравномерное распределение заказов между годами (для компаний с крупными контрактами или с ограниченным кругом заказчиков)
      • Перевод деятельности на другую компанию
      • Ухудшение финансового положения компании
      • Другие причины
    • Деятельность предприятия убыточна третий год подряд
      Проверяемые условия:

      • Каждый год убыток более 100 тыс. руб.
      • Рентабельность ниже -3%
        Возможные причины:
      • Перевод деятельности на другую компанию
      • Ухудшение финансового положения компании
      • Другие причины
    • Чистые активы предприятия снизились
      Проверяемые условия:

      • Собственный капитал более 1 млн. руб.
      • Снижение чистых активов более, чем на 50%
        Возможные причины:
      • Убыточная деятельность
      • Списание задолженности, неподлежащей взысканию
      • Списание неликвидных активов
      • Переоценка основных средств
      • Другие причины
    • Отрицательные чистые активы
      Проверяемые условия:

      • Отрицательные чистые активы меньше 5 млн. руб.
        Возможные причины:
      • Убыточная деятельность в текущем или прошлых периодах
      • Списание в текущем или прошлых периодах неликвидных активов или задолженности, не подлежащей взысканию
      • Другие причины
    • Высокая кредитная нагрузка
      Проверяемые условия:

      • Выручка компании больше 5 млн. руб.
      • Краткосрочные кредиты больше годовой выручки
        Возможные причины:
      • Задолженность или ее часть представлена кредитами и займами учредителей или связанных компаний
      • Резкие колебания выручки между годами, связанные выполнением крупных заказов
      • Сложное финансове положение
      • Другие причин

    Доступно на тарифе

    Хотите другие маркеры?

    Напишите, какие маркеры необходимы Вам и мы постараемся добавить их в сервис: