Довольно часто о преступных намерениях контрагента можно догадаться посредством тщательной проверки всех организаций, которые с ним связаны. Сергей Родионов, директор юридической компании «Студия Права» рассказал историю о том, как благодаря таким действиям ему удалось сохранить солидную сумму в 20 млн. рублей.

Фирма «Студия Права» работает в сфере юридической поддержки среднего и малого бизнеса. «Студия права» активно использует в работе систему «Фокус», благодаря которой заблаговременно выявляет риски заключения сделки и дает клиентам рекомендации относительно дальнейших действий.

Фиктивное банкротство

Суть недобросовестного банкротства заключается в том, что руководители компании-должника создают подконтрольную им фирму, у которой берут в долг огромную сумму, намного превышающую по своим размерам прочие долговые обязанности перед другими кредиторами.

Таким образом, кроме настоящих кредиторов у такой фирмы появляется кредитор фиктивный. Затем компания-должник начинает процедуру банкротство. Правовые нормы регулирующие этот процесс предписывают удовлетворение требований кредиторов из стоимости всего имущества, которое принадлежит фирме-банкроту. При этом распределение средств происходит пропорционально размеру требований.

В результате получается, что большая часть активов переходит в собственность подконтрольной фирмы, а настоящие кредиторы получают копейки, то есть остаются практически ни с чем. Понимая это, они часто отказываются участвовать в процедуре банкротства, поскольку понимают, что ожидаемые выгоды не смогут покрыть затраты связанные с участием в суде.

Как выявить мошенников

С такой мошеннической схемой Сергею довелось столкнуться на практике. К счастью система «Контур-Фокус» помогла вовремя изобличить мошенников, договор с этой фирмой клиентом так и не был заключен. С ее помощью были обнаружены ряд фирм, тем или иным образом связанных с данным потенциальным партнером (через общих генеральных директоров, учредителей и т.д.).

Потенциальные контрагенты выступают в суде в роли ответчика, а в роли истца выступает зависимая компания. При этом величина иска была явно запредельной и не вписывалась в рамки среднего делового оборота. Оказалось, что ранее подобная ситуация уже возникала и завершилась банкротством одной из фирм, причем большую часть ее имущества получила аффилированная компания.

Клиенту была отправлена аналитическая записка с описанием выявленной схемы. В итоге руководство прекратило все переговоры с мошеннической фирмой. Поскольку минимальный риск по планируемой сделке был равен 20 миллионов рублей, то с полной уверенностью можно говорить о том, что система «Контур-Фокус» помогла сохранить клиенту приличный капитал.

Поэтому очень полезно просматривать историю развития компании. Если у нее происходит частая смена юридического адреса, налоговой инспекции или топ-менеджеров, то это должно настораживать.

Сменился руководитель — узнайте, с помощью «Фокуса», какими фирмами он руководил ранее, как идут дела в этих фирмах.

Необходимо проверить и карьеру «старого» директора. Проверить реестр дисквалифицированных лиц, проверить какими компаниями руководит в настоящий момент…

Как на практике можно использовать «Контур-Фокус»:

  • Нужно в базе этой системы найти контрагента;
  • Нажать на гиперссылку «Связи» в меню.

После этого на одной странице Вы сможете увидеть все компании, у которых с проверяемой фирмой есть что-то общее (учредители, руководители, адрес, телефон и т.д.).