8 800 551 36 30
Автоматизация проверки клиентов по 115-ФЗ

Контур.Призма

Сервис поможет субъектам 115-ФЗ соблюдать требования закона в сфере ПОД/ФТ.

Призма идентифицирует клиента, ищет его в санкционных списках, облегчает мониторинг и помогает избегать штрафов.

Всё, что нужно для риск-менеджмента, в одном окне.

Финмониторинг

Избавьтесь от ручных проверок и бумажной работы

Комплаенс

Вовремя узнавайте о рисках сотрудничества с клиентами

СБ

Обезопасьте вашу компанию от штрафов регулятора

Экспертная оценка уровня риска клиента

Введите ИНН, ФИО или ID иностр.компании и узнайте рисковый статус:

     

    Возможности Призмы

     
    ?

    Идентификация клиента по 115‑ФЗ

    Контур.Призма собирает данные о руководстве и бенефициарных собственниках фирмы, определяет фактическую структуру её собственности.
    Сбор сведений происходит автоматически, Вам не потребуется заниматься этим вручную.

    Комплексная оценка комплаенс-рисков

    Сервис проводит оценку по гибко настраиваемой модели проверки более чем по 70 критериям. В зависимости от количества выявленых рисковых факторов присваивается уровень риска и создаётся анкета клиента в соответствии с 115-ФЗ.

    Санкционные списки и «правило 50%»

    Система проверит ЮЛ и ФЛ по санкционным спискам разных стран, а также показывает санкционные ограничения, которые распространяются на компании по «правилу 50%». Вам не придется искать сведения на сайте регулятора каждой страны.

    Антикоррупционная функция

    Сервис ищет клиентов по списку российских публичных должностных лиц (РПДЛ). Призма отображает дату занесения в перечень и его причину.

    Дополнительные возможности Контур.Призмы

     

    Мониторинг транзакций ( AML)

    AML в Контур.Призме — это автоматизированное решение для Банков, выявляющее сомнительные операции и высокорисковых клиентов

    Международный комплаенс

    Контур.Призма автоматизирует процедуру Know Your Customer (KYC) в соответствии с международными стандартами в сфере ПОД/ФТ

    Проверка паспортов клиентов

    Призма проверяет документы по базе недействительных российских паспортов МВД РФ. Проверяйте по одному или массово списком

    Автоматическая проверка для всех отраслей по 115-ФЗ

     

    Банки

    Обслуживающие бухгалтерии

    Страховые компании

    Агентства недвижимости

    Ломбарды

    Микрофинансовые организации

    Лизинговые компании

    Управляющие компании фондов

    Почта России

    Юридические организации

    Букмекерские компании

    Кредитные потребительские кооперативы

    Аудиторские компании

    Некредитные финансовые организации

    Ювелирные компании

    Способы подключения Призмы

    Работа в веб-версии

    Работа через браузер. Цена лицензии зависит от числа пользователей в организации.

    Интеграция через API

    Работа в своей информационной системе. Цена лицензии зависит от количества проверяемых клиентов.

    Тарифные планы Контур.Призмы

     

    Стоимость системы Контур.Призмы зависит от версии системы (Веб-версия, API), а также от реестра необходимых проверок и набора функциональности сервиса

     

    Скидка 10%

    Физлица

    22 000 ₽

    Физлица

    39 600 ₽

    Базовый

    81 400 ₽

    Базовый

    146 520 ₽

    Расширенный

    162 800 ₽

    Расширенный

    293 040 ₽

    Премиум

    231 000 ₽

    Премиум

    415 800 ₽

    Идентификация клиентов по Положениям 444-П и 499-П

    ФЛ

    ФЛ, ЮЛ и ИП

    ФЛ, ЮЛ и ИП

    ФЛ, ЮЛ и ИП

    Определение бенефициарных владельцев клиентов — ЮЛ

    Наблюдение за изменениями данных в ЕГРЮЛ и ЕГРИП (до 3000 организаций)

    Проверка клиентов ЮЛ, их бенефициарных владельцев и представителей на нахождение в:

    • Списке компаний с признаками «финансовой пирамиды»
    • Списке компаний с признаками нелегального кредитора
    • Списке компаний с признаками нелегального проф. участника рынка ценных бумаг

    Выявление критериев, влияющих на уровень риска клиента в соответствии с требованиями документов ЦБ и внутренних документов организации, в том числе, Положением 375-П

    Проверка клиентов ЮЛ, их бенефициарных владельцев и представителей на нахождение в Перечне Межведомственной комиссии по противодействию финансирования терроризма

    Проверка клиентов ЮЛ, их бенефициарных владельцев и представителей на нахождение в:

    • Перечне террористов и экстремистов
    • Перечне организаций и физлиц, в отношении которых имеются сведения об их причастности к распространению ОМУ
    • Перечне российских публичных должностных лиц

    Проверка клиентов российских ЮЛ, их бенефициарных владельцев и представителей на нахождение в списке санкций России в отношении Украины (Постановление 1300)

    Проверка клиентов ЮЛ, их бенефициарных владельцев и представителей на нахождение международных санкционных и ограничительных списках

    Проверка клиентов ЮЛ на нахождение в:

    • Перечне стратегических предприятий согласно Указу 1009
    • Перечнях акционерных обществ по Распоряжению 91-р
    • Перечне хозяйственных обществ по Распоряжению 2930-р
    • Перечне стратегических организаций по Распоряжению 1226-р

    Проверка клиентов ЮЛ, их бенефициарных владельцев и представителей на нахождение в Перечне ЦБ на основании Положения 764-П1 (ранее 639-П)

    Проверка физических лиц на нахождение в Перечне Межведомственной комиссии по противодействию финансированию терроризма 

    Проверка физических лиц на нахождение в:

    • Перечне террористов и экстремистов
    • Перечне организаций и физлиц, в отношении которых имеются сведения об их причастности к распространению ОМУ
    • Перечне российских публичных должностных лиц

    Проверка российских физических лиц на нахождение в списке санкций России в отношении Украины (Постановление 1300)

    Проверка физических лиц на нахождение в международных санкционных и ограничительных списках

    Проверка физических лиц на нахождение в Перечне Центрального Банка на основании Положения 764-П1 (ранее 639-П)

    Загрузка собственных перечней и проверка по ним

    Создание индивидуальных правил проверки для различающихся категорий клиентов

    Настройка рисковых критериев: порога срабатывания и веса в итоговой оценке

    Просмотр детального отчёта с результатами проверки в веб-интерфейсе

    Сохранение отчётов в формате docx

    Выявление фактов ведения реальной хозяйственной деятельности

    История проверок

    Выписки ЕГРЮЛ/ЕГРИП

    Проверка паспортов по списку недействительных российских паспортов МВД РФ, в том числе массово

    Массовая проверка по Перечню Межведомственной комиссии по противодействию финансированию терроризма

    ФЛ

    ФЛ, ЮЛ и ИП

    ФЛ, ЮЛ и ИП

    ФЛ, ЮЛ и ИП

    Массовая проверка по:

    • Перечню террористов и экстремистов
    • Перечню организаций и физлиц, в отношении которых имеются сведения об их причастности к распространению ОМУ
    • Перечню российских публичных должностных лиц

    ФЛ

    ФЛ, ЮЛ и ИП

    ФЛ, ЮЛ и ИП

    ФЛ, ЮЛ и ИП

    Массовая проверка российских ФЛ, ЮЛ и ИП по списку санкций России в отношении Украины (Постановление 1300)

    ФЛ

    ФЛ, ЮЛ и ИП

    ФЛ, ЮЛ и ИП

    ФЛ, ЮЛ и ИП

    Массовая проверка по международным санкционным и ограничительным спискам

    ФЛ, ЮЛ и ИП

    Массовая проверка по Перечню ЦБ на основании Положения 764-П1 (ранее 639-П)

    ФЛ

    ФЛ, ЮЛ и ИП

    ФЛ, ЮЛ и ИП

    ФЛ, ЮЛ и ИП

    Проверка наличия сообщений о банкротстве физлица, в том числе массовая проверка физлиц на банкротства

    ФЛ

    ФЛ, ЮЛ и ИП

    ФЛ, ЮЛ и ИП

    Интеграция Контур.Призмы

     

    Сервис Контур.Призма уже имеет готовые интеграционные решения для учетных систем: 1C, ELMA, Diasoft, Loginom, Siebel, Комплаенс-Контроль. Также есть возможность настроить интеграцию с любой вашей системой с помощью наших программистов

    1C

    ELMA

    Diasoft

    Loginom

    Siebel

    Комплаенс-Контроль

    Прайс-лист Контур.Призмы в формате API

     

    Тарифный план для интеграции Контур.Призмы с информационной системой пользователя

    Количество ЮЛ и ИП Количество ФЛ Стоимость, в руб.
    1 год 2 года 3 года
    до 1 000 до 100 000 220 000 440 000 660 000
    до 2 000 до 200 000 330 000 660 000 990 000
    до 3 000 до 300 000 396 000 792 000 1 188 000
    до 5 000 до 400 000 528 000 1 056 000 1 584 000
    до 10 000 до 500 000 781 000 1 562 000 2 343 000
    до 25 000 до 600 000 1 650 000 3 300 000 4 950 000
    до 50 000 до 700 000 2 530 000 5 060 000 7 590 000
    до 75 000 до 800 000 3 300 000 6 600 000 9 900 000
    до 100 000 до 900 000 3 850 000 7 700 000 11 550 000
    до 200 000 до 1 000 000 4 620 000 9 240 000 13 860 000
    до 300 000 до 1 100 000 5 775 000 11 550 000 17 325 000
    до 500 000 до 1 200 000 6 545 000 13 090 000 19 635 000

    Штраф за несоблюдение требований 115‑ФЗ

    За несоблюдение требований 115-ФЗ может грозить:

    • штраф юридическому лицу от 50 000 до 1 млн руб. либо административное приостановление деятельности на срок до 90 суток. (ст. 15.27 КоАП РФ)
    • штраф должностному лицу от 10 000 до 50 000 руб. либо дисквалификация на срок от одного года до двух лет (ст. 15.27 КоАП РФ). 
    • за неоднократное нарушение — отзыв лицензии (Ст. 74 Федерального закона от 10.07.2002 № 86-ФЗ),

    Разницы по проверке ЮЛ и ФЛ нет, штрафуют одинаково.

    Отзывы клиентов Призмы

     

    CREDITOFF

    Контур.Призма

    Максим Зассеев | Заместитель генерального директора по безопасности

    Больше не требуется формировать анкеты клиентов вручную и даже печатать их. Ввели в поиск ИНН — вот анкета и готова

    Стало намного легче сверять клиентскую базу с перечнями Центробанка и Росфинмониторинга. Раньше мы делали вручную всё: открывали отдельно каждый список, изучали, искали там каждого из текущих клиентов. Призма сделала работу со списками на 100% удобнее. Система автоматически ищет клиента по всем перечням и показывает совпадения. Данный процесс качественно автоматизирован.

    Составление анкет тоже не перестало быть ручной работой. Ввели в поиск ИНН — вот анкета и готова. Печатать огромное количество бумажных документов больше не надо, всё хранится в Призме. Пользуемся Призмой в повседневной работе, так как обслуживает с большой поток клиентов. После её подключения проверка по 115-ФЗ стала занимать меньше времени, но давать более качественный результат.

    Банк «Аверс»

    Контур.Призма

    Георгий Ильич Кашненков | Отдел по финансовому мониторингу

    Без Призмы на каждую проверку уходило по 5 минут. Теперь это время сократилось до 30 секунд.

    Без использования Контур.Призмы работники отдела финансового мониторинга и обслуживания юрлиц искали сведения о будущих партнёрах на бесплатных ресурсах. На каждую такую проверку уходило по 5 минут.

    Теперь это время сократилось до 30 секунд. Хотелось бы отметить простой и удобный интерфейс системы, а также быстроту поиска нужных сведений.

    АВК Финанс

    Контур.Призма

    Анна Коровкина | Генеральный директор

    Собственного комплаенс-подразделения у нас нет. Задача проверять клиентов по 115-ФЗ возложена на бухгалтеров, которым очень помогает Контур.Призма

    Наша компания оказывает бухгалтерские услуги ИП и небольшим фирмам. Собственного комплаенс-подразделения у нас нет, поэтому задача проверять клиентов по 115-ФЗ возложена на бухгалтеров. Но идентифицировать клиентов требуется по огромному количеству показателей, что вручную делать довольно трудоёмко. А Призма серьёзно облегчила нам эту работу.

    Подключив Призму, мы сразу ввели в систему реквизиты действующих клиентов, проверили, автоматически сформировали и скачали анкеты. Новых клиентов мы также проверяем в Контур.Призме. Использование Призмы — это не только соблюдение норм 115-ФЗ, но и защита от потенциально проблемных клиентов.

    ILM Advisors

    Контур.Призма

    Анна Чепелюк | Юрисконсульт

    При помощи Контур.Призмы мы оптимизировали процессы по проверке клиентов. Система позволяет проверять клиентов быстрее и при этом тщательнее.

    Наша компания относится к субъектам 115-ФЗ, отсюда много трудозатрат по проверке клиентов. Нам требовалась оптимизация процессов по сбору данных и заполнению анкет. Теперь мы автоматизировали их и больше не вынуждены заниматься такой работой вручную.

    В настройках Призме мы выбрали параметры, соответствующие с ПВК организации. После подключения к системе нагрузка на наших сотрудников снизилась вдвое, а анкеты клиентов теперь формируются быстрее. При этом выросли объём и качество получаемых сведений о клиентах, которых мы обслуживаем.

    OCSiAl

    Контур.Призма

    Лидия Макридина | Руководитель службы внутреннего контроля

    Сервисом ежедневно пользуются специалисты отдела безопасности и комплаенс-службы. Преимущества Призмы — скорость обновления данных, качество и полнота информации.

    Подключили Контур.Призму для проверки контрагентов по санкционным спискам. Сервисом ежедневно пользуются специалисты отдела безопасности и комплаенс-службы. Очень удобно, что можно искать российские компании не только по названию, но и по ИНН.

    При поиске информации вручную на проверку уходило гораздо больше времени. Постоянно нужно было сравнивать названия компаний на русском языке с вариантами на английском в санкционных списках. Только после многократных сопоставлений становилось понятно, какая именно организация попала под санкции.

    Проверка контрагентов по санкционным спискам — неотъемлемая часть нашей работы. В день может быть около 20 обращений к сервису.

    Берега Невы

    Контур.Призма

    Яков Евсюков | Генеральный директор

    После подключения сервиса проверка стала занимать не более 5 минут. Средний процент нагрузки на сотрудников снизился в 4 раза.

    После подключения сервиса проверка стала занимать не более 5 минут. Средний процент нагрузки на сотрудников, которые занимаются проверкой и обработкой, снизился в 4 раза с момента подключения. Сервис позволил снизить комплаенс-риски и сэкономить время с помощью скоринга.

    Видео-знакомство с Контур.Призма

     

    Заявка на демо-доступ Контур.Призма

     

    Для консультации и тестирования Контур.Призмы отправьте заявку прямо сейчас!