Контур.Фокус может автоматически выполнять проверку по заданным критериям. Результаты проверки отображаются в виде цветных маркеров: красного, желтого или зеленого цвета (именно поэтому иногда они ласково называются нашими пользователями “светофор”). Маркеры привлекают внимание к наиболее важной информации о контрагенте.
Маркеры благонадежности в карточке
Маркеры отображаются как в карточке проверяемой организации и относятся только к проверяемой организации, так и в группе связанных организаций и сигнализируют о важных фактах по всей группе связанных ближайшей связью фирм.
Маркеры благонадежности по группе связанных организаций
Перед началом работы пользователь сервиса самостоятельно включает данную функциональность.
Включение маркеров
Пользователь самостоятельно выбираете критерии проверки или соглашается с настроенными по умолчанию. Перед использованием маркеров необходимо убедиться, что они соответствуют Вашим потребностям либо настроить маркеры по своим критериям.
Для настройки маркеров необходимо перейти в раздел “Мои маркеры”
Мои маркеры
Используемые в маркерах формулировки носят субъективный и оценочный характер, именно поэтому очень важно, чтобы пользователь настроил критерии “под себя”.
Тесно связанная с маркерами функциональность – мини-анализ в разделе “Финансы”, дополняет маркеры, предоставляя более детализированные формулировки по финансовому состоянию компании.
Финансовый мини-анализ
Маркеры условно можно разделить на несколько групп:
- Юридические признаки
- Требования к организации и от неё
- Активность организации
- Финансовое состояние
Подробнее про каждую из групп маркеров.
Юридические признаки
- Организация зарегистрирована недавно
С даты регистрации юридического лица прошло менее 3, 6 или 12 месяцев назад (пользователь самостоятельно настраивает период) - Ответчик по делам о банкротстве
Найдены арбитражные дела о банкротстве в статусе “Рассматривается” или “Исход не определён”, иск по которым был подан менее 6 месяцев назад - Намерение начать процедуру банкротства
В течение месяца публиковались сообщения о намерении обратиться в суд с заявлением о банкротстве - Процедура банкротства
В течение последних 12 месяцев публиковались сообщения о банкротстве, но организация не ликвидирована - Завершенное банкротство
Организация прекратила свою деятельность в результате процедуры банкротства - Процедура банкротства физлиц
В течение последних 12 месяцев о руководителе или учредителе публиковались сообщения о банкротстве - Дисквалифицированные лица
ФИО руководителей или учредителей (текущих или бывших) были найдены в реестре дисквалифицированных лиц - Реестр недобросовестных поставщиков
В реестр недобросовестных поставщиков включается информация об участниках закупок (ФЗ-94/44 и ФЗ-223), уклонившихся от заключения контрактов, а также о поставщиках (подрядчиках, исполнителях), с которыми контракты расторгнуты по решению суда или в случае одностороннего отказа заказчика от исполнения контракта в связи с существенным нарушением ими условий контрактов - Рекомендована дополнительная проверка
Рекомендуется дополнительно проверить руководителя или учредителей организации. Критерий выявляет сходство текущей компании с компаниями, которые прекратили ведение деятельности непосредственно после смены руководителя или учредителей. Это может означать, что новый руководитель или учредители являются номинальными и не имели намерения вести хозяйственную деятельность.
Данный критерий с высокой долей вероятности срабатывает у организаций, в отношении которых была применена схема так называемой “альтернативной ликвидации“. При такой схеме организация не проходит стандартную процедуру ликвидации или банкротства. Вместо этого руководитель и учредители заменяются на номинальных, либо производится присоединение к организации-правопреемнику.
Такая схема может применяться не только для компаний, у которых имеются невыполненные обязательства перед контрагентами, но и для организаций без долгов с целью упрощения процедуры ликвидации. Автоматизированный алгоритм учитывает такие признаки как массовость руководителя и учредителей, миграцию компаний между регионами, наличие исполнительных производств, отсутствие связи с адресами по данным ФНС и многие другие факторы.
Срабатывание данного маркера не является подтверждением данного факта, но может свидетельствовать о сходстве ряда признаков текущей компании с организациями определенного типа. Если Вы используете данный маркер, то он служит основанием для более глубокой проверки контрагента. - Решения налоговых органов о приостановлении операций
В отношении данной организации налоговые органы отправляли в банки решения о приостановлении операций по счетам. Приостановление операций по счетам означает частичное или полное прекращение банком расходных операций (ст. 76 НК РФ) по одному или нескольким счетам. Рекомендуем проверить, что данные решения не были отменены. - Заявления о ликвидации
В течение месяца подавались документы для государственной регистрации в ЕГРЮЛ, связанные с планируемой ликвидацией организации. - Заявления о прекращении деятельности
В течение месяца были поданы документы для государственной регистрации в ЕГРИП, связанные с прекращением деятельности в качестве ИП или КФХ - Заявления об изменении сведений в ЕГРЮЛ
В течение одного месяца были поданы документы для государственной регистрации изменений в ЕГРЮЛ. Например, документы связанные с изменением состава участников (владельцев) юридического лица, либо юридического адреса организации, либо лица, имеющего право действовать без доверенности, либо управляющей компании и др. При этом решение органа о регистрации документов ещё не принято, либо принято решение об отказе в регистрации
Требования к организации
- Ответчик на значительную сумму
Сумма исковых требований к организации за 12 месяцев превышает 100 тыс. руб., но не менее 10% от годовой выручки и размера баланса компании и не менее размера уставного капитала компании. Размер выручки и баланса берется из бух. отчетности за последний отчетный год. - Истец на значительную сумму
Сумма исковых требований организации к другим организациям за 12 месяцев превышает 100 тыс. руб., но не менее 10% от годовой выручки и размера баланса компании и не менее размера уставного капитала компании. Размер выручки и баланса берется из бух. отчетности за последний отчетный год. - Значительная сумма исполнительных производств
Сумма исполнительных производств превышает 100 тыс. руб., но не менее 10% от годовой выручки и размера баланса компании и не менее 5% от размера уставного капитала компании. Размер выручки и баланса берется из бух.отчетности за последний отчетный год. - Особые исполнительные производства
У организации найдены исполнительные производства, предметом которых является заработная плата, наложение ареста, кредитные платежи, обращение взыскания на заложенное имущество или приостановление деятельности. Данный маркер не применяется для банков. - Задолженность по налогам
Выполняется хотя бы одно из следующих условий:- Имеется задолженность по налогам перед ФНС, превышающая 1000 рублей, которая направлялась на взыскание судебному приставу-исполнителю по состоянию на 01.01.2023
- Имеется задолженность по налогам и сборам на 10-е число второго месяца предыдущего квартала. Размер задолженности более 3 000 руб. И если компания сдавала бухгалтерскую отчётность за последние два года, то более 1% от активов компании (методика ФНС)
- Имеются исполнительные производства, предметом которых являются налоги и сборы, на сумму более 10 000 рублей
Активность организации
- Активность в течение года
В течение 12 последних месяцев происходили события, которые могут свидетельствовать о наличии активности со стороны компании: компания начала арбитражное дело, компания участвовала в госзакупках, компания размещала госзакупки, компания получила лицензию, компания заключала договоры залога движимого имущества, компания заключала договоры лизинга - Признаки отсутствия активности
Обнаружены признаки, которые могут свидетельствовать об отсутствии активности со стороны компании: организация включена в реестр организаций, связь с которыми по юр.адресу отсутствует; организация включена в реестр фирм, которые не представляли отчетность в течение года; организация имеет статус в ЕГРЮЛ, сообщающий о предстоящем исключении недействующей организации.
Финансовое состояние
- Отрицательные финансовые индикаторы
При расчете индикаторов финансового состояния используется бухгалтерская отчетность за предыдущие годы, если рассчитываются показатели в динамике по нескольким годам. Данный маркер отображается при срабатывании одного из следующих индикаторов:
- Выручка снизилась более, чем на 50%
- Проверяемые условия:
- Выручка более 1 млн. руб.
- Выручка упала более, чем на 50%
- Возможные причины:
- Неравномерное распределение контрактов между годами (для компаний с крупными контрактами или с ограниченным кругом заказчиков)
- Обороты переводятся на связанную компанию
- Неурожай (для сельскохоз.компаний)
- Проблемы со сбытом
- Иные причины
- Выручка снижается третий год подряд
- Проверяемые условия:
- Выручка более 1 млн. руб.
- Ежегодное снижение выручки более 10%
- Возможные причины:
- Проблемы со сбытом
- Обороты переводятся на связанную компанию
- Иные причины
- Деятельность предприятия убыточна
- Проверяемые условия:
- Убыток больше 1 млн. руб.
- Рентабельности ниже -3%
- Возможные причины:
- Неравномерное распределение заказов между годами (для компаний с крупными контрактами или с ограниченным кругом заказчиков)
- Перевод деятельности на другую компанию
- Ухудшение финансового положения компании
- Другие причины
- Деятельность предприятия убыточна третий год подряд
- Проверяемые условия:
- Каждый год убыток более 100 тыс. руб.
- Рентабельность ниже -3%
- Возможные причины:
- Перевод деятельности на другую компанию
- Ухудшение финансового положения компании
- Другие причины
- Чистые активы предприятия снизились
- Проверяемые условия:
- Собственный капитал более 1 млн. руб.
- Снижение чистых активов более, чем на 50%
- Возможные причины:
- Убыточная деятельность
- Списание задолженности, неподлежащей взысканию
- Списание неликвидных активов
- Переоценка основных средств
- Другие причины
- Отрицательные чистые активы
- Проверяемые условия:
- Отрицательные чистые активы меньше 5 млн. руб.
- Возможные причины:
- Убыточная деятельность в текущем или прошлых периодах
- Списание в текущем или прошлых периодах неликвидных активов или задолженности, не подлежащей взысканию
- Другие причины
- Высокая кредитная нагрузка
- Проверяемые условия:
- Выручка компании больше 5 млн. руб.
- Краткосрочные кредиты больше годовой выручки
- Возможные причины:
- Задолженность или ее часть представлена кредитами и займами учредителей или связанных компаний
- Резкие колебания выручки между годами, связанные выполнением крупных заказов
- Сложное финансовое положение
- Другие причин
Санкции
- Под санкциями
Проверяемая организация или её совладельцы с суммарной долей владения не меньше 50% найдены в санкционных списках. Проверка осуществляется по пяти санкционным спискам: США OFAC, Евросоюза EU, Украины, Великобритании HM Treasury, Швейцарии SECO - Предположительная связь с санкционными лицами
Руководитель или совладельцы с неизвестной суммарной долей владения или с суммарной долей меньше 50% найдены в санкционных списках. Проверка осуществляется по пяти санкционным спискам: США OFAC, Евросоюза EU, Украины, Великобритании HM Treasury, Швейцарии SECO
Противодействие коррупции
- Низкая выручка
Выручка организации может свидетельствовать о недостаточном финансовом состоянии для исполнения контрактов в сфере закупок - Малая численность сотрудников
Количество сотрудников организации может быть недостаточным для исполнения контрактов в сфере закупок - Низкий уровень основных средств
Основных средств организации может быть недостаточно для исполнения контрактов в сфере закупок - Госзакупки — основной источник дохода
Большая доля выручки от госконтрактов в общей выручке организации повышает вероятность коррупционных рисков. При расчёте маркера берётся последний год, за который известна выручка
Доступно на тарифе