Росфинмониторинг выступил с законодательной инициативой в сфере противодействия легализации доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма (ПОД/ФТ). Опубликованный ведомством законопроект предусматривает внесение изменений в часть 1 статьи 4.5 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях (КоАП РФ). Ключевой момент заключается в двукратном увеличении срока давности привлечения к административной ответственности по специализированным составам – с действующих трех до шести лет.
Характер законодательных изменений
Корректировка статьи 4.5 КоАП РФ носит адресный характер.
|
Норма закона |
Квалификация нарушения |
Текущие меры ответственности |
|---|---|---|
|
Часть 4 статьи 15.27 КоАП РФ |
Неисполнение организацией, проводящей операции со средствами или имуществом, норм Федерального закона от 07.08.2001 № 115-ФЗ, повлекшее легализацию преступных доходов, финансирование терроризма либо экстремизма либо финансировании экстремистской деятельности (при отсутствии уголовного деяния). |
Для должностных лиц: штраф от 30 тыс. до 50 тыс. рублей либо дисквалификация сроком от одного года до трех лет. Для юридических лиц: штраф от 500 тыс. до 1 млн рублей либо приостановление деятельности на срок до 90 суток. |
|
Статья 15.27.3 КоАП РФ |
Совершение в интересах юридического лица сделок или финансовых операций с деньгами или имуществом, полученным преступным путем, с целью придания правомерного вида владению, пользованию и распоряжению им. |
Для юридических лиц: до трехкратной суммы денежных средств или стоимости иного имущества, являющегося предметом правонарушения, возможная конфискация активов, а также приостановление деятельности до 30 суток. |
Предпосылки пересмотра сроков
Согласно пояснительной записке Росфинмониторинга, специфика дел по части 4 статьи 15.27 и статье 15.27.3 КоАП РФ заключается в том, что значимые сведения образуются по завершении продолжительных процедур предварительного расследования, судебного следствия, вступления приговора в законную силу либо принятия других итоговых процессуальных решений. Процедуры предварительного расследования, судебного следствия и вступления приговора в законную силу могут затягиваться.
Статистика надзорной деятельности
Согласно отчету Росфинмониторинга за 2025 год, контрольная деятельность характеризуется следующими показателями:
- Ведомство провело более 4,3 тыс. финансовых расследований, охвативших свыше 100 тыс. юридических и физических лиц.
- На основе переданных материалов финразведки правоохранительными органами было возбуждено 1,4 тыс. уголовных дел.
- По делам, что уже рассматриваются, сумма наложенных штрафов и ущерба составила 242 млрд рублей, а размер обеспечительных мер достиг 236 млрд рублей.
- Объем напрямую возмещенных государству средств за отчетный период составил 17,5 млрд рублей.
Возможные последствия для корпоративного сектора
Как считают некоторые отраслевые эксперты, увеличение периода привлечения к ответственности до шести лет может привести к следующим последствиям:
- формализация и детальное протоколирование логики решений по ПОД/ФТ, позволяющее сохранить возможность объяснить, почему операция была пропущена или признана подозрительной, даже спустя годы после увольнения ответственных сотрудников;
- усиление перестраховочной модели поведения кредитных организаций, что может привести к росту сообщений о подозрительных сделках при малейших признаках риска.
Для работы с требованиями 115-ФЗ и проверки клиентов на признаки риска можно использовать Контур.Комплаенс.