8 800 551 36 30

Финансовый анализ

В сервисе Контур-Фокус доступен финансовый анализ организаций, основанный на годовой бухгалтерской отчетности. Анализ подготавливается с помощью сервиса Контур.Эксперт и представляет собой многостраничные отчёты с расчётами всех показателей и диаграммами. Данная возможность позволяет разработать стратегию улучшения финансового состояния, а также изыскать резервы для улучшения финансовых показателей. С финансовым анализом связаны такие возможности системы Контур.Фокус как:

Сводная информация финансового анализа

Показатели финансового анализа доступны пользователю на карточке компании (вкладке «Сводка» ) в блоке «Финансы на конец 2019 года».

Сводные данные по фин анализу

Блок “Финансы на конец 2019 года”

Статистическая оценка отчётности предназначена для определения возможности банкротства компании в ближайшее время. Система Контур.Фокус проводит оценку кредитных рисков, исходя исключительно из данных бухгалтерской отчётности. Оценка ставится по шкале от 0 до 100 баллов, где максимальное значение обозначает минимальный риск банкротства.

Экспертный рейтинг отчётности направлен на комплексную оценку деятельности компании, которая производится на основании усреднённых значений финансовых показателей организации с учётом отрасли. Оценка проставляется буквенным обозначением, расшифровка которого приведена в таблице.

Оценка Характеристика
AAA Наивысший уровень кредитоспособности и финансовой устойчивости
AA Высокий уровень финансового благосостояния, положительно характеризует деятельность компании
A Умеренно высокий уровень, в целом компания финансово устойчива, но присутствуют негативные факторы
BBB Умеренный уровень кредитоспособности, значительное влияние на состояние извне
BB Умеренно низкий уровень, характеризует компанию как зависимую от влияния сторонних факторов и событий
B Низкий уровень кредитоспособности, говорит о том, что компания может покрыть свои обязательства, однако, состояние неустойчиво
CCC Очень низкий уровень, имеется вероятность неисполнения своих краткосрочных обязательств
CC Ещё более низкий уровень, вероятность непогашения обязательств ещё выше чем при «С»
C Минимальный уровень кредитоспособности, вероятность исполнения своих обязательств минимальна
RD Компания находится под надзором контролирующих органов
D Состояние дефолта

Финансовый мини-анализ

Пользователь системы Конутр.Фокус может получить мини-анализ финансового состояния, он позволяет увидеть ключевые моменты деятельности компании.

Для анализа могут быть использованы сведения о доходах и расходах на основании данных бухгалтерской отчетности организации за год, предшествующий году размещения таких сведений на сайте ФНС РФ.

Мини фин анализ

Финансовый мини-анализ

Доходы = Выручка + Прочие доходы + Процент к получению.
Расходы = Себестоимость продаж + Коммерческие расходы + Проценты к уплате + Прочие расходы + Управленческие расходы.

Финансовый мини-анализ может быть сформирован за счёт финансовых маркеров благонадёжности.

Автоматический финансовый анализ

Для детального ознакомления с основными показателями финансового анализа необходимо перейти на вкладку «Финансы», где будет представлены графики «Автоматический финансовый анализ».

На первом графике представлены данные статистической оценки отчётности компании за последние четыре года. Статистическая оценка отчётности (от 0 до 100 баллов) зависит от отрасли компании, показателей бухгалтерской отчётности и косвенно отражает вероятность того, что компания не начнет процедуру банкротства в следующем году.  Если подвести курсор к определённому значению, то откроется пояснение о возможном банкротстве.

Второй график показывает оценку экспертного рейтинга отчётности — отображает итоговый рейтинг финансового состояния.

Автоматический финансовый анализ

Автоматический финансовый анализ

Подробный финансовый анализ

Чтобы получить многостраничный отчет с подробным финансовым анализом компании, необходимо навести курсор на буквенную оценку «Экспертного рейтинга отчетности» и в появившемся окошке кликнуть «Открыть отчёт».

Экспертная оценка

Экспертный рейтинг отчётности

Финансовый анализ — это обширный документ с аналитическими данными, подготовкой которого занимаются эксперты. Источником информации является годовая бухгалтерская отчётность компании. Помимо оценки финансового состояния, итоговый документ содержит в себе выводы и предложения по дальнейшему развитию компании.

Пользователю доступен полный финансовый анализ интересующей компании в формате .pdf, подготовленный специалистами системы Контур.Эксперт с применением оценки рисков по методике Сбербанка.

Содержание финансового анализа:

  1. Анализ финансового положения
    • Структура имущества и источники его формирования
    • Оценка стоимости чистых активов организации
    • Анализ финансовой устойчивости организации
      • Основные показатели финансовой устойчивости организации
      • Анализ финансовой устойчивости по величине излишка (недостатка) собственных оборотных средств
    • Анализ ликвидности
      • Расчет коэффициентов ликвидности
      • Анализ соотношения активов по степени ликвидности и обязательств по сроку погашения
  1. Анализ эффективности деятельности организации
    • Обзор результатов деятельности организации
    • Анализ рентабельности
    • Расчет показателей деловой активности (оборачиваемости)
  2. Выводы по результатам анализа
    • Оценка ключевых показателей
    • Рейтинговая оценка финансового состояния организации
  3. Приложения
    • Определение неудовлетворительной структуры баланса
    • Расчет рейтинговой оценки финансового состояния

Скачать полный пример финансового анализа АО “ПФ “СКБ Контур” за 2019 год.

Информация, представленная в готовом финансовом анализе, позволяет определить какие факторы непосредственно влияют на финансовую устойчивость, какие меры смогут улучшить финансовые показатели, также подобные сведения полезны для разработки дальнейшей стратегии использования ресурсов для достижения наилучшего финансового результата.

Источники информации

Данными для финансового анализа являются формы ежегодной бухгалтерской отчётности компании.

Периодичность обновления

Финансовый анализ проводится ежегодно в соответствии с периодичностью сдачи бухгалтерской отчётности.

Доступно на тарифах

Заявка на Контур.Фокус

Заполните все поля заявки, наши специалисты в самок ближайшее время свяжутся с Вами, проведут онлайн презентацию сервиса и помогут выбрать подходящий тариф: