Мошенники, получившие доступ к чужим персональным данным, могут использовать их для уклонения от уплаты налогов или легализации доходов, полученных преступным путём. Чтобы предотвратить утечку данных, важно быть бдительным и осторожно относиться к своим документам и персональным данным. Однако что делать, если мошенники уже зарегистрировали на вас компанию без вашего ведома?
Как мошенники могут получить ваши данные
Каждый год количество случаев утечек персональных данных продолжает увеличиваться, несмотря на ужесточение штрафных санкций и активное обсуждение законопроекта о введении уголовной ответственности. По данным Роскомнадзора, с начала 2024 года только один инцидент привёл к утечке 500 миллионов записей о российских гражданах, что превышает общее число утечек данных в сеть за весь 2023 год.
Ещё одним источником проблемы является утечка электронной подписи к мошенникам, которая может произойти в результате её кражи или незаконного использования без ведома человека. Важно не передавать свою электронную подпись третьим лицам, устанавливать на компьютеры надёжные антивирусные программы и внимательно следить за письмами и уведомлениями от сайта Госуслуги о выданных электронных подписях.
Мошенники, получившие доступ к персональным данным, могут воспользоваться ими для регистрации бизнеса без ведома человека. Это представляет серьёзный риск: даже не зная о том, что он является учредителем, директор, который считает себя номинальным, всё равно несёт ответственность за деятельность компании – за долги по обязательствам, неуплату налогов и несвоевременную сдачу отчётности.
Способы предотвращения рисков
Чтобы снизить подобные риски, важно принять меры заранее. Однако, если вы всё же столкнулись с ситуацией, когда компанию зарегистрировали на вас без вашего согласия, необходимо обратиться за помощью в полицию, к налоговым органам и Минкомсвязи.
Дмитрий Сидоров, руководитель корпоративного отдела юридической компании «ЦПО Групп», объясняет, какие для этого существуют способы.
Оформить запрет
Наиболее надёжный способ защитить себя от подобных проблем — подать в налоговый орган запрет на проведение регистрационных действий с вашим участием. Для этого можно воспользоваться формой № Р38001.
Охранять паспортные данные
В отношении паспортных данных рекомендуется:
- не предоставлять их третьим лицам без крайней необходимости
- не хранить их в открытом доступе
- не вводить данные на подозрительных сайтах
- не пересылать копии паспортов через мессенджеры
- внимательно изучать документы перед их подписанием
Если ваш паспорт был утерян или похищен, важно немедленно обратиться в полицию и подать соответствующее заявление. Обязательно получите и сохраните талон-уведомление, который подтверждает факт вашего обращения в правоохранительные органы и точное время обращения.
Будьте бдительны, если копию паспорта делают без вашего согласия. Утечка паспортных данных может привести к серьёзным последствиям. Следите за всеми действиями специалистов, которым вы передали свой паспорт.
Проверить факт регистрации бизнеса на ваше имя
Для проверки информации о вашем участии в организации вы можете воспользоваться личным кабинетом налогоплательщика на сайте ФНС.
Если у вас есть подозрения, что на ваше имя могли быть незаконно зарегистрированы фирмы, рекомендуется отправить официальное письмо в налоговую с запретом на совершение регистрационных действий без вашего участия. Также можно попросить сообщить вам, числитесь ли вы в каких-либо организациях в качестве учредителя или директора.
Подобную информацию также можно получить, обратившись лично в налоговую инспекцию по месту вашей регистрации. Для этого потребуются паспорт и свидетельство ИНН.
Что делать, если на вас зарегистрировали компанию: пошаговый алгоритм
- Обратитесь в полицию. Если вы обнаружили, что вас зарегистрировали в качестве директора или участника компании без вашего согласия, немедленно обратитесь в полицию и подайте заявление. Укажите причину обращения, ссылаясь на ст. 173.1 УК РФ «Незаконное образование (создание, реорганизация) юридического лица».
Правоохранительные органы обязаны провести расследование и отследить деятельность мошенников, чтобы защитить вас от возможных финансовых обязательств и последствий (выплаты долгов).
- Подайте заявление в налоговую. Заполните форму № Р34001 – заявление физического лица о недостоверности сведений в реестре ЕГРЮЛ. Укажите в нём, что вы не регистрировали компанию на себя и не имеете отношения к ней. Заявление можно составить произвольно, при этом нужно указать данные о компании (название, ОГРН, ИНН, адрес регистрации) и объяснить, почему вы не связаны с ней.
Заявление нужно подписать, нотариальное удостоверение подписи не требуется. Лучше всего лично подать заявление в отделение налоговой инспекции по месту учёта юридического лица. При себе необходимо иметь паспорт.
Важно, чтобы информация о недостоверности данных о физлице как руководителе и учредителе компании была внесена в ЕГРЮЛ. Это поможет при заполнении заявления по форме № Р34001.
Рекомендуется также подать в суд иск с требованием о защите персональных данных и признании недействительной государственной регистрации.
- Не игнорируйте факт незаконной регистрации бизнеса. Иначе вы можете столкнуться с уведомлениями о необходимости оплаты долгов компании по кредиту, письмами из налоговой инспекции с запросами о предоставлении просроченной финансовой отчётности, а также с судебными извещениями, требующими явиться на разбирательство из-за крупных задолженностей.
Самым серьёзным последствием может стать возбуждение уголовного дела по обвинению в мошенничестве и неуплате налогов, а также привлечение к субсидиарной ответственности за долги или банкротство компании.
По законодательству даже номинальные учредители и руководители несут юридическую и административную ответственность за деятельность компании.
- Обезопасьте свои персональные данные. Утечка данных может произойти при регистрации на сайтах мошенников, которые внешне могут выглядеть как государственные порталы, а также при совершении онлайн-покупок или оформлении микрокредитов в микрофинансовых организациях, которые могут продавать личные данные клиентов для незаконного использования их в мошеннических схемах.
Персональные данные, такие как копии паспортов, могут раскрыть недобросовестные работодатели, компании-партнёры, банковские сотрудники, а также сотрудники операторов связи или коллекторы.
В группе риска находятся пенсионеры, молодые граждане, люди с низким уровнем дохода, а также те, кто страдает зависимостями или психическими заболеваниями. Чаще всего мошенники получают доступ к данным, когда просят людей подписать согласие об использовании персональных данных.
- Обратитесь за помощью к юристу. Для него важно иметь все подробности о том, как его клиент узнал, что его данные были использованы для регистрации юридического лица. Важно предоставить все документы, связанные с зарегистрированной компанией: письма от налоговой службы, судебные извещения, выписки со счетов в банке.
Эти документы помогут своевременно подать все необходимые заявления, запросы и жалобы в госорганы, а также получить полную информацию о компании, её счетах, судебных разбирательствах и имеющихся задолженностях.
Юрист представляет интересы лица в госорганах, а также защищает клиента от привлечения к административной или уголовной ответственности и выплаты долгов компании.
- Представьте налоговой доказательства использования недостоверных данных. Напишите в налоговую заявление в свободной форме, где объясните, что никак не связаны с юридическими лицами, имеющими задолженности перед кредиторами и занимающимися мошенничеством.
Вы можете обратиться непосредственно в налоговую по месту вашего проживания или нахождения организации. Важно вспомнить, кому и когда вы могли передать свои паспортные данные, оставляли ли вы паспорт где-либо или теряли его. Пригодятся также сведения о том, кому и когда вы выдавали доверенность на представление ваших интересов, в том числе для создания юридического лица. Покажите, что вы готовы сотрудничать и следовать рекомендациям налоговой в разрешении этой ситуации.
- Отзовите электронную подпись, если подозреваете, что её используют мошенники. Электронная подпись учредителя позволяет осуществлять онлайн-регистрацию компании через налоговую службу. Злоумышленники могут использовать это для своих целей, создавая электронные подписи учредителей в удостоверяющих центрах. Это даёт им возможность проводить операции от имени учредителя через электронный документооборот без подделки подписи.
Если налоговая служба уведомила вас о том, что при регистрации компании была использована ваша электронная подпись, вам следует обратиться в удостоверяющий центр, который выдал сертификат ключа электронной подписи, и подать заявление об отзыве этой подписи.
Чтобы узнать, какой именно удостоверяющий центр выдал сертификат, вы можете отправить запрос в Минкомсвязь.
Вы также можете запросить в удостоверяющем центре копии документов, на основании которых была оформлена электронная подпись. Информацию о реквизитах и адресе удостоверяющих центров можно найти на официальном сайте Минкомсвязи.
Если мошенники оформили регистрацию компании, предоставив бумажные документы в налоговую, вы имеете право запросить эти документы и подтвердить, что вы не участвовали в их подписании.